Ein Vermögen für die Zukunft
So gehen wir bei der Risiko- und Finanzanalyse für Privatpersonen vor
- Im ersten Schritt werden alle Haushaltsdaten aufgenommen. Die Anzahl der Personen im Haushalt ist genauso relevant wie die jeweiligen Berufe, das Einkommen, das Vermögen und die bereits vorhandenen Absicherungen.
- Auf dieser Basis wird eine Einnahmen-Ausgaben-Rechnung sowie eine Vermögensbilanz erstellt. Diese gibt erste Aufschlüsse über die finanzielle Situation des Privathaushaltes und ermöglicht eine gute Übersicht über die Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten.
- Dann beleuchten wir gemeinsam 42 Finanzthemen, die für einen privaten Haushalt relevant sein können. Zu den Analysebereichen gehören Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Abhängig von den Ergebnissen wird eine Prioritätenliste erstellt, in die alle Finanzthemen eingeordnet sind. Die Liste umfasst die Sicherung des finanziellen Grundbedürfnisses (Priorität 1), die Erhaltung des Lebensstandards (Priorität 2) und die Verbesserung des Lebensstandards (Priorität 3).
- Abschließend wird das Ergebnis der Risikoanalyse, der Finanzanalyse und der Versicherungsanalyse mit den bereits vorhandenen Verträgen und dem Vermögen abgeglichen. Dabei werden als Vergleichsgrundlage die in der Norm definierten Soll-Werte herangezogen. So lässt sich nachvollziehbar aufzeigen, in welchen Bereichen Handlungsbedarf besteht. Auf Basis dieser „Diagnose“ können wir dann in der weiterführenden Beratung gemeinsam eine an individuellen Bedürfnissen und Zielen orientierte „Therapie“ entwickeln für die
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- bestmögliche Absicherung ihrer wesentlichen Lebensrisiken (Sicherung des finanziellen Grundbedarfs und Erhaltung des Lebensstandards) und
- die vorausschauende Gestaltung ihrer finanziellen Zukunft durch entsprechende Vermögensplanung
Von der Privathaftpflicht zum Schutz vor Schadensansprüchen Dritter bis hin zur Versicherung Ihres Eigenheims und Hausrats – für die private Absicherung stehen uns viele Möglichkeiten zur Verfügung, um Sie und Ihren Besitz rundum gut zu schützen.
Auf dem Markt gibt es unzählige Anbieter für Sachversicherungen. Um da den Überblick zu behalten, greifen wir auf unsere DEFINO zertifizierte Finanzanalyse nach DIN77230 zurück. Diese ermöglicht uns, Ihre wichtigsten Leistungskriterien herauszufiltern und abzudecken. So können wir Ihnen exakt den Tarif anbieten, der zu Ihren Wünschen und Ihrem persönlichen Bedarf passt.
Sie wünschen eine ausführliche Beratung? Wir überprüfen gerne Ihren bestehenden Versicherungsschutz, u.a.
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Wir beraten Sie aber auch bei der Absicherung Ihrer Wärmepumpe oder Photovoltaikversicherung.
Sachversicherungen: Ihre private Absicherung
Als Erwerbstätige ist Ihre Arbeitskraft Ihr Kapital. Was passiert, wenn Sie nicht mehr arbeiten können? Und wie schützen Sie Ihre Familie, wenn Ihnen als Hauptverdiener etwas zustoßen sollte? Diese und weitere Fragen klären wir bei unserer Risikoanalyse. Zum Existenzschutz stehen uns verschiedene Produkte zur Verfügung. Die Berufsunfähigkeitsversicherung, die Ihnen eine Rente zahlt, wenn Sie Ihren Beruf nicht mehr ausüben können. Oder die Erwerbsunfähigkeitsversicherung für den Ernstfall, wenn Krankheit oder Unfälle ihre Erwerbsfähigkeit bedrohen.
Neu auf dem Markt sind die Dread Disease Versicherungen, die eine finanzielle Absicherung bei schweren Krankheiten bieten sollen. Bei unserer Analyse können wir nicht nur Ihren individuellen Bedarf ermitteln. Sondern auch direkt eine Online-Risikovoranfrage stellen, um sicherzugehen, dass mögliche Vorerkrankungen keine Leistungsausschlüsse oder Ablehnungen verursachen.
Eine Kfz-Versicherung soll möglichst günstig sein, ohne Leistungslücken aufzuweisen. Wir können auf verschiedene Gesellschaft zurückgreifen und ihre aktuellen Tarife vergleichen. Abhängig von Ihrem Bedarf finden wir so die richtige Absicherung für Sie.
Bei einer Kfz-Versicherung spielen viele Faktoren eine Rolle, unter anderem:
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In unserem Beratungsgespräch führen wir einen Prämien- und Leistungsvergleich verschiedener Anbieter durch. Wir können Leistungsfilter setzen, um Ihnen nur die Tarife anzubieten, die Ihre Kriterien erfüllen. Durch die schnelle und einfache Berechnung ist es uns möglich, mehrere Fahrzeuge in Ihrem Haushalt zu berechnen, um alle Pkw, Zweiräder, Camping- und Nutzfahrzeuge optimal abzusichern.
Ihre Gesundheit ist Ihr wertvollstes Gut. Damit Sie im Krankheitsfall die bestmögliche Versorgung bekommen, können wir Ihren Versicherungsschutz mit nützlichen Zusatzleistungen ergänzen. Vollumfänglich nach Ihrem Bedarf. Bei unserer Versicherungs- und Finanzanalyse sehen wir uns Ihren derzeitigen Versicherungsschutz genau an. Dabei können wir Leistungslücken aufdecken und schließen. Die Auswahl an möglichen Produkten ist vielseitig:
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Zur Absicherung des Pflegerisikos greifen wir auf klassische oder staatlich geförderte Produkte (Pflege-Bahr) zurück. Abschließend werden wir bei bestehenden Vorerkrankungen eine Online-Risikovorabanfrage starten, um sicherzugehen, dass wir Ihnen den gewünschten Versicherungsumfang ermöglichen können.
Ihr Experte für ein sicheres Gefühl
Unzählige Versicherungen, doch der Überblick fehlt!? Sie sind unsicher, ob alle Risiken abgedeckt sind und ob Ihre Altersvorsorge später ausreicht. Vielleicht fragen Sie sich, ob Sie zu viel bezahlen oder ob es günstigere und bessere Alternativen gibt. Oft bleibt ein ungutes Bauchgefühl, weil Sie nicht wissen, ob Sie für schlechten Versicherungsschutz Geld aus dem Fenster werfen. Das Thema Versicherung ist einfach viel zu komplex und undurchsichtig!
Stellen Sie sich vor, Sie hätten endlich Klarheit: Sie wissen genau, welche Versicherungen Sie haben, welche Lücken geschlossen werden müssen und wo Sie sparen können. Sie haben dieses Gefühl der Sicherheit, weil Ihnen ein persönlicher Experte mit Rat und Tat zur Seite steht, der Sie und Ihre Bedürfnisse genau kennt und immer für Sie erreichbar ist. Mit dieser Unterstützung können Sie sicher sein, die richtigen Entscheidungen für Ihre Zukunft zu treffen.
Bereit für mehr Klarheit über Ihre Finanzen?
Sie möchten endlich Gewissheit über Ihre Versicherungen und Altersvorsorge? Lassen Sie sich von einem Experten beraten, der Ihre individuellen Bedürfnisse kennt und immer für Sie da ist. Gemeinsam finden wir die passende Lösung für Ihre Absicherung und Geldanlage.
Meine Services für Sie:
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Ich bin gerne persönlich für Sie da:
Mein Büro
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50858 Köln
Öffnungszeiten
Montag - Freitag
09:00 - 18:00 Uhr
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